Objetivo
Capacitar profissionais de bancos, financeiras e cooperativas a compreenderem os fundamentos, a regulação, o mercado e os riscos do crédito consignado público, desenvolvendo visão crítica e estratégica para a gestão sustentável desse produto, com atenção aos impactos financeiros, regulatórios, sociais e éticos.
Carga Horária
8 horas
Conteúdo Programático
Fundamentos e Estrutura Regulatória
- Agentes participantes (Corban e agentes reguladores)
- Conceito e evolução do crédito consignado
- Diferenças entre consignado público, privado e INSS
- Principais normativos e regras (Lei 10.820/2003, teto de juros, margem consignável, portabilidade).
Panorama do Mercado e Concorrência
- Histórico de crescimento e dados atuais do mercado
- Papel de bancos, cooperativas e fintechs
- Estratégias competitivas: portabilidade, refinanciamento e disputa por clientes
Gestão de Riscos e Rentabilidade
- Estrutura de custos e impacto da Selic
- Risco de crédito, inadimplência e mitigação
- Margens comprimidas e desafios para bancos médios e pequenos
Operações e Produtos Relacionados
- Crédito consignado tradicional x cartão consignado
- Refinanciamento e alongamento de prazos
- Cross selling: oportunidades a partir do consignado
Questões Éticas, Sociais e Perspectivas Futuras
- Endividamento de servidores e aposentados
- Educação financeira como mitigador de riscos
Metodologia
Curso ministrado via plataforma Zoom.
Instrutores
Felipe Cavalli: Executivo do mercado financeiro com 19 anos de experiência em crédito, desenvolvimento de produtos, estratégia comercial e expansão de canais de distribuição. Atuou em bancos e financeiras de grande porte e, posteriormente, tornou-se sócio da BTW, fintech de crédito, onde liderou as áreas Comercial e de Produtos, contribuindo para a construção da estratégia da companhia, o desenvolvimento de soluções e a expansão dos negócios. Especialista em mercado de crédito consignado e geração de novas oportunidades de negócio.
Público alvo
Profissionais das áreas de Compliance, Consignado e Produtos PF.
