Objetivo
Capacitar profissionais de instituições financeiras a compreender, estruturar e gerir operações de crédito consignado privado de forma estratégica, sustentável e aderente à regulação vigente, ampliando a capacidade de geração de resultados com controle de risco e responsabilidade socioeconômica.
- Interpretar e aplicar corretamente a regulação e os limites operacionais do produto.
- Analisar a dinâmica de mercado, identificando oportunidades e riscos competitivos.
- Avaliar rentabilidade, inadimplência e sustentabilidade da carteira.
- Estruturar estratégias comerciais e operacionais alinhadas ao perfil institucional.
Carga Horária
8 horas
Conteúdo Programático
Fundamentos do Crédito Consignado Privado
- Conceito e estrutura
- Diferenças entre consignado público e privado
- Agentes do mercado
- Fluxo operacional
- Produtos associados
Regulação e Aspectos Jurídicos
- Normas do Bacen
- Compliance
- Limites de consignação
- Aspectos contratuais
- Responsabilidades legais
Mercado e Estratégia no Consignado Privado
- Panorama do mercado
- Principais players
- Tendências
- Open Finance
- Estratégias competitivas
Gestão de Risco e Rentabilidade
- Tipos de risco
- Modelos de crédito
- Precificação
- Indicadores financeiros
- Rentabilidade
Produtos, Operações e Cross Selling
- Cartão consignado
- Refinanciamento
- Portabilidade
- Cross selling
- Jornada do cliente
Ética, Impacto Social e Sustentabilidade
- ESG no crédito
- Superendividamento
- Educação financeira
- Boas práticas
- Governança
Metodologia
- Aulas no formato de transmissão ao vivo com estudos de caso e exercícios de fixação.
- Ao concluir o curso com, no mínimo, 75% de aproveitamento, o participante receberá um certificado conjunto da ABBC – Associação Brasileira de Bancos – e do IBMEC.
Instrutores
Felipe Cavalli: Executivo do mercado financeiro com 19 anos de experiência em crédito, desenvolvimento de produtos, estratégia comercial e expansão de canais de distribuição. Atuou em bancos e financeiras de grande porte e, posteriormente, tornou-se sócio da BTW, fintech de crédito, onde liderou as áreas Comercial e de Produtos, contribuindo para a construção da estratégia da companhia, o desenvolvimento de soluções e a expansão dos negócios. Especialista em mercado de crédito consignado e geração de novas oportunidades de negócio.
Público-alvo
Profissionais das áreas de Compliance, Consignado e Produtos PF.
