Curso

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Análise de Crédito Pessoa Jurídica

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#ParaVocêComeçar
Crédito

Objetivo

Municiar os participantes de conhecimentos e instrumentos importantes de pessoas jurídicas com a finalidade de avaliação e concessão de crédito seja limite ou operação. Capacitar e aprimorar os participantes na identificação e avaliação dos riscos envolvidos na análise e concessão de crédito para pessoas jurídicas.
Apresentar a base estrutural para análise de crédito pessoa jurídica, apresentando dados e informações primordiais para uma decisão de crédito com qualidade e segurança. Saiba mais


Inscreva-se



Próxima(s) Turma(s)

SP - 16 e 17 de janeiro de 2020 - 16 horas

09:00 às 18:00

Av. Paulista, 1842 - cjt. 156 - 15º andar - Condomínio Cetenco Plaza - Torre Norte – São Paulo – SP (sede da ABBC)


Antecipe sua inscrição! Vagas Limitadas.

Ao final do curso, o certificado digital estará disponível para os alunos que apresentarem frequência participativa mínima de 75% nas aulas.

É recomendável que os participantes possuam noções básicas em contabilidade, fundamentos de análise econômica e financeira, experiência com atuação direta ou indiretamente em avaliação de crédito, cobrança, acompanhamento de carteira de recebíveis ou das áreas comerciais, envolvidas no processo de análise de crédito para pessoas jurídicas. 
Ter familiaridade com os instrumentos de decisão e acompanhamento de crédito, como balanço, demonstração de resultados, fluxo de caixa e indicadores econômicos e financeiros.

Pessoas que trabalham na análise ou acompanhamento de crédito de pessoas jurídicas.

Exigida frequência participativa mínima de 75% nas aulas presenciais.

Profissionais atuantes, ou que tenham interesse de atuar na área de análise e decisão de crédito para pessoas jurídicas, como gerentes, supervisores, coordenadores e analistas de crédito e cobrança, de pessoas jurídicas com a finalidade de tomar decisão de crédito.

Presencial com estudos de caso.

Expositiva, participativa e dialogada e estudos de casos em grupo e fechamento em plenário, propiciando a troca de experiências entre o participante e instrutor.

Ao final do curso, o participante terá adquirido conhecimentos de análise e decisão de crédito para pessoas jurídicas e com habilidade para aplicar no seu dia a dia de forma alinhada com as características

Módulo I – O Mercado de Crédito

Sistema Financeiro Nacional

Brasil
Mundo
O cenário de Crédito Atual das Pessoas Jurídicas

Neste módulo apresentaremos como está estruturado o sistema financeiro nacional, o mercado de crédito brasileiro e como estão direcionados os créditos para as pessoas jurídicas.

Módulo II – Perfil das Empresas Brasileiras

Tipos de Empresas
Porte das Empresas
Pontos Fracos
Tempo de Sobrevivência

Será apresentado como são divididas as empresas no Brasil e o impacto na taxa de sobrevivência.

Módulo III – Crédito

Conceito de Crédito
Definição de Crédito
Crédito e a Visão

  • Credor
  • Tomador
  • Analista

Ciclo de Crédito

A finalidade é o de apresentar a definição e conceito de crédito e o ciclo de crédito.

Módulo IV – Formas de Avaliação de Crédito

Modelos Estatísticos
Credit Rating
Análise tradicional

Neste módulo apresentaremos as formas de avaliar crédito disponíveis no mercado e sua importância.

Módulo V – Fundamentos do Crédito

Os Cês do Crédito

  • Caráter
  • Capacidade
  • Capital
  • Condições
  • Conglomerado
  • Colateral

Este módulo apresenta os fundamentos essenciais que norteiam uma análise e concessão do crédito com qualidade e segurança.

Módulo VI – Análise Econômico e Financeira

Conceitos Iniciais

Demonstrativos Econômicos e Financeiros

  • Balanço Patrimonial – BP – Estrutura
  • Demonstração de Resultados – DRE
  • Demonstração do Fluxo de Caixa – DFC
  • Demonstração do Valor Adicionado – DVA
  • Notas Explicativas
  • Parecer da Auditoria

Relatório da Administração

Estudo de Caso de Montagem de um Balanço e DRE

O objetivo deste módulo é o de apresentar os dados disponíveis para uma avaliação do risco de crédito de pessoas jurídicas e a finalidade de cada demonstrativo.

Indicar os pontos de atenção das contas e notas apresentadas e a importância do seu entendimento para uma análise de crédito segura e com qualidade.

Apresentar a importância de reclassificar as contas dos demonstrativos econômicos e financeiros.

Módulo VII – Tópicos Tradicionais de Avaliação de Crédito

Análise Vertical e Horizontal

Indicadores Econômicos e Financeiros

  • Índices de Liquidez
  • Índices de Estrutura
  • Índices de Rentabilidade

Ciclos das Atividades Empresariais

  • Prazo Médio de Rotação dos Estoques
  • Prazo Médio de Recebimento das Vendas
  • Prazo Médio de Pagamento das Compras
  • O Ciclo Operacional
  • O Ciclo Financeiro

EBITDA e EBITDA Ajustado

  • Conceito
  • Finalidade

Estudos de Casos com Demonstrativos Reclassificados e com os Indicadores calculados para sua Interpretação.

Neste módulo será introduzida a forma de utilizar as informações que são obtidas dos demonstrativos econômicos e financeiros após a reclassificação e a importância de cada item na decisão do crédito.

Quais os pontos a serem observados e o impacto na decisão de crédito, e a leitura e a interpretação correta dos indicadores calculados.

Módulo VIII – Estruturação do Crédito

Modalidade de Operações de Crédito
Adequação da Operação de Crédito
Atividade e a Necessidade de Crédito

Apresentaremos qual a melhor operação de crédito para suprir a real necessidade da empresa, desta forma reduziremos o impacto na inadimplência.

Módulo IX – Classificação de Crédito

Rating da Empresa

Rating da Operação

Resolução 2682 do BACEN

Será apresentada como podemos são classificadas as operações de crédito no mercado financeiro brasileiro.

Módulo X – Estudos de Caso

Avaliação de Crédito de Empresas com Balanço

Avaliação de Empresas sem Balanço

Aplicação de diversos estudos de casos para fixar conceitos e preparar para utilização no dia a dia.

Valores: Associado - R$ 1.683,00 / Não Associado - R$ 1.870,00

Para pagamento até 16/12/2019 - Associado - R$ 1496,00 / Não Associado - R$ 1.776,50

Inclui material didático, coffee break e certificado de conclusão.

 

Forma(s) de Pagamento:
Boleto Bancário
Transferência Bancária
Cartão de Crédito

Entre em contato conosco pelo e-mail atendimento@abbc.org.br, para informações sobre o professor deste curso.





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