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Curso Preparatório para Certificação CA600 - In Company

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Investimentos

Objetivo

Capacitar e preparar profissionais dos mercados financeiro e imobiliário que queiram fazer exames de certificação em crédito imobiliário, especialmente o CA-600 da ABECIP. Saiba mais


Data a Confirmar


Tenho Interesse

Ao final do curso haverá emissão de certificado de participação aos alunos que apresentarem frequência participativa mínima de 75% nas aulas.

Profissionais de instituições financeiras que atuem com crédito imobiliário, correspondentes bancários/imobiliários, CCA CAIXA, além de outros profissionais que tenham interesse em se capacitar no mercado de crédito imobiliário.

Curso presencial, com aulas expositivas e utilização de recursos visuais (slides), exercícios práticos e TESTE SIMULADO similar ao exame de certificação da ABECIP.

Desempenho igual ou superior a 70% no TESTE SIMULADO, ou seja, acerto de pelo menos 35 das 50 questões.

Sistema Financeiro Nacional (SFN)

  • - Intermediários financeiros
    • - Conceitos e atribuições
    • - Agentes: bancos múltiplos, bancos comerciais, caixas econômicas, bancos de investimento, sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e companhias hipotecárias
       
  • - Órgãos de Regulação e Fiscalização
    • - Conceitos e atribuições
    • - Órgãos: CMN, Banco Central, CVM, SUSEP


Sistema Financeiro da Habitação (SFH)

  • - Finalidade
  • - Intermediários financeiros
  • - Recursos
    • - Poupança
      • Definição
      • Remuneração dos Depósitos de Poupança
    • - FGTS
      • Agente operador
      • Agentes financeiros


Sistema de Financiamento Imobiliário (SFI)

  • - Finalidades
  • - Entidades
  • - Características das operações
  • - Certificado de Recebíveis Imobiliários


Garantias Imobiliárias

  • - Alienação fiduciária
    • - Definição
    • - Propriedade X posse
  • - Inadimplência
    • - Procedimentos de cobrança – Pessoa Física
    • - Recuperação de garantia – Pessoa Física
  • - Hipoteca
    • - Definição
    • - Propriedade X posse
    • - Inadimplência
      • Procedimentos de cobrança – Pessoa Física
      • Recuperação de garantia – Pessoa Física
  • - Fiança
    • - Definição
    • - Características e aplicações
  • - Cessão ou penhor de Recebíveis
    • - Definição
    • - Características e aplicações

 
Produtos para Pessoa Física

  • - Aquisição
    • - Análise do Proponente: análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento/renda), análise do seguro, análise jurídica e documentação básica
    • - Análise do Imóvel: avaliação do imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade), análise jurídica e documentação básica
    • - Análise do Vendedor (Pessoa Física ou Jurídica): análise jurídica, documentação básica, certidões e restrições.
    • - FGTS (Utilização na Moradia Própria – MMP): aquisição de imóvel residencial concluído
      • Requisitos e documentos do proponente
      • Requisitos e documentos do imóvel
      • Requisitos e documentos do vendedor
  • -Construção
    • - Análise do Proponente: análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento/renda), análise do seguro e documentação básica
    • - Liberação das parcelas do Plano Construção
    • - FGTS (Utilização na Moradia Própria – MMP): aquisição de imóvel residencial em construção
      • Requisitos e documentos do proponente
      • Requisitos e documentos do imóvel
      • Requisitos e documentos do construtor
  • - Mútuo com Garantia Imobiliária (Home Equity)
    • - Definição
    • - Análise do Proponente: análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento/renda), análise do seguro e documentação básica
    • - Análise do Imóvel: avaliação do imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade) e documentação básica
  • - Enquadramento da Operação
    • - SFH e SFI
    • - Percentual máximo a ser financiado (LTV), prazo, taxa de juros, vencimento da 1ª prestação, taxa e tarifas
  • - Plano de reajuste da prestação e do saldo devedor
  • - Sistemas de amortização
  • - Custo Efetivo Total (CET)
    • - Conceito
    • - Legislação
    • - Exercícios práticos
  • - Custo Efetivo do Seguro Habitacional (CESH)
  • - Conceito
  • - Legislação
  • - Exercícios práticos
  • - Formalização
    • 1. Instrumentos contratuais
    • 2. Registro
    • 3. Liberação do valor financiado
  • - Portabilidade
     

 Seguros e seguradoras

  • - Seguro de Morte e Invalidez Permanente (MIP)
  • - Seguro de Danos Físicos do Imóvel (DFI)
  • - Seguro de Responsabilidade Civil do Construtor (RCC)
  • - Livre escolha do seguro/seguradora

 Custos e tributação

  • - Imposto sobre Transmissão de Bens Imóveis (ITBI/ITIV)
  • - Foro/Laudêmio
  • - Imposto sobre Operações Financeiras – IOF
    • - Seguro habitacional
    • - Operações de crédito imobiliário

 Código de Defesa do Consumidor

  • - Conceitos
  • - Fornecedor
  • - Serviços
  • - Política Nacional de Relações de Consumo: objetivos e princípios
  • - Direitos básicos do consumidor
  • - Solidariedade pelos danos causados na prestação de serviços
  • - Vícios na qualidade ou disparidade de oferta ou mensagem
  • - Direito de reclamar: prazos
  • - Desconsideração da personalidade Jurídica
  • - Publicidade do Produto Ofertado
  • - Práticas abusivas
  • - Cobrança de dívidas
  • - Proteção contratual
  • - Sanções administrativas
  • - Infrações penais
  • - Serviço de Atendimento ao Consumidor (SAC)

 
Ouvidoria

  • - Conceitos
  • - Instituições e objetivos
  • - Atribuições

Ética

  • - Conceitos
  • - Ética no atendimento ao cliente

Matemática Financeira

  • - Conceitos gerais de juros
    • - Juros simples
    • - Juros compostos
  • - Taxa de juros
    • - Taxa proporcional
    • - Taxa equivalente
    • - Taxa nominal X Taxa efetiva
    • - Juros pré-fixados X Juros pós-fixados
  • - Sistemas de amortização
    • - Sistema Francês de Amortização – Tabela Price (TP)
    • - Sistema de Amortizações Constantes (SAC)
    • - Sistema de Amortizações Crescentes (SACRE)
  • - Exercícios práticos
    • - Juros
    • - Sistemas de amortização

Pós-contratação

  • - Amortização ou liquidação do saldo devedor de financiamento
    • - Recursos próprios (Liquidação Antecipada)
    • - Utilização de FGTS
      • Requisitos e documentos do mutuário
      • Requisitos do financiamento
      • Interstício mínimo entre utilizações
  • - Pagamento de parte do valor das prestações (FGTS)
    • - Requisitos e documentos do mutuário
    • - Requisitos do financiamento
    • - Mutuário inadimplente com o financiamento
    • - Limites para utilização

 

Entre em contato conosco pelo e-mail atendimento@abbc.org.br, para informações sobre o professor deste curso.





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