Curso

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Gestão de Crédito - da Concessão a Recuperação

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#ParaVocêComeçar
Crédito

Objetivo

Ao final do curso, os participantes serão capazes de: Recordar os conhecimentos sobre as principais características do ciclo de crédito para pessoas físicas e jurídicas. Compreender o método de gestão, por meio de conceitos primordiais de crédito,  concessão, ferramentas de gestão e recuperação e instrumentos mais utilizados na avaliação de operações para pessoas físicas e jurídicas. Criticar, de forma ampla, todo o ciclo do crédito, possibilitando analisar o desempenho de sua carteira de crédito. Avaliar a importância do crédito nas empresas, direcionando o produto correto para cada necessidade. Saiba mais


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Próxima(s) Turma(s)

SP - 19 e 20 de março de 2020 - 16 horas

09:00 às 18:00

Av. Paulista, 1842 - cjt. 156 - 15º andar - Condomínio Cetenco Plaza - Torre Norte – São Paulo – SP (sede da ABBC)


Antecipe sua inscrição! Vagas Limitadas.

Ao final do curso, o certificado digital estará disponível para os alunos que apresentarem frequência participativa mínima de 75% nas aulas.

Pessoas que trabalham na análise ou acompanhamento de riscos de crédito ou cobrança.

Exigida frequência participativa mínima de 75% nas aulas presenciais.

Profissionais das áreas envolvidas com análise e gestão de crédito e cobrança, como gerentes, supervisores, coordenadores e analistas de crédito e cobrança; pessoas de relacionamento em negócios de crédito e cobrança; e demais profissionais que necessitam acompanhar credito e cobrança de pessoas físicas e jurídicas para tomada de decisão de crédito.

Expositiva, participativa e dialogada, com estudos de casos em grupo e fechamento em plenário, propiciando a troca de experiências entre os participantes e o instrutor.

O participante terá condições de analisar e avaliar a sua carteira de crédito e aplicar os conhecimentos de análise e gestão do crédito no dia a dia, para medir e administrar o risco de crédito de pessoas físicas e jurídicas, de forma alinhada com as características dos negócios e com as melhores práticas de gestão do risco e recuperação de crédito.

  • Módulo I – Crédito, Riscos e Ciclo de Crédito
    • Conceitos e definições de Crédito
    • Ciclo de Crédito
    • Avaliação e visão integrada do Risco de Crédito
    • Ciclo de Risco de Crédito
    • Momento e etapas da Concessão
    • Risco Operação - conceito
    • Classificação da Operação

Neste módulo, conceituaremos também:

As etapas no processo de análise e porque é importante a análise de crédito nas empresas.

Módulo II – Os tomadores de Crédito PF e PJ

  • Risco de Crédito PF
    • Forma Estatística – Conceito
    • Credit Scoring
    • Exemplo de aplicação do Credit Scoring 
    • Behaviour Score 
    • Credit Scoring x Behaviour Scoring
    • Risco de Crédito PJ
    • Risk Rating - Definição 
    • Dimensão Quantitativa
    • Indicadores: Liquidez, Estrutura, Desempenho
    • Reflexões sobre EBTIDA
    • Dimensão Qualitativa – O que avaliar?
      • Construção do Risk Rating

 

Neste módulo introduziremos os métodos estatísticos de avaliação de risco para PF e PJ e explicaremos quais as vantagens e desvantagens ao utilizar esta metodologia, além de em quais situações é aplicável.

 

Módulo III – Avaliação Julgamental ou Caso a Caso

 

  • Avaliação de Crédito – Julgamental
  • Fundamentos de Crédito
  • Os Cês do Crédito
    • Caráter
    • Capacidade
    • Capital
    • Condições
    • Colateral
    • Conglomerado

 

Neste módulo será abordada a forma tradicional de uma análise de crédito, sua importância e em que momento deve ser utilizado.

Focaremos os fundamentos de créditos e suas principais características na identificação das variáveis e sua importância.

 

Módulo IV – Estruturação do Crédito

  • As operações de crédito
  • Curto e longo prazo
  • Capital de Giro
  • Investimentos
  • Fluxo de Caixa

 

O módulo explorará as diversas modalidades de operações de crédito disponíveis no mercado.

Qual a importância de cada tipo e de que forma auxiliará os tomadores e seu impacto na atividade do indivíduo.

        

Módulo V – A Política de Crédito

  • Conceito
  • Importância
  • Necessidade
  • Controles

 

O objetivo deste módulo é ressaltar a importância da necessidade das empresas terem uma política de crédito bem estruturada e divulgada a todos os envolvidos no processo de gestão de riscos.

 

Módulo VI – O Acordo de Basileia

  • Essência dos acordos
  • Objetivo
  • Finalidade
  • PD
  • EAD
  • LGD

 

Este módulo permitirá aos participantes introduzir conceito, objetivo e finalidade dos Acordos de Basileia e o impacto na gestão de riscos.

 

           

Módulo VII – Recuperação de Crédito

  • Conceitos
  • Créditos problemáticos
  • Sinais de créditos problemáticos 
  • Relatórios de Gestão

 

Este módulo irá explorar a importância de recuperar um devedor inadimplente e os objetivos de frequentemente aplicar na gestão de riscos de crédito, não perdendo de vista o objetivo principal da concessão de crédito que de alavancar o crescimento dos tomadores de recursos.

 

Módulo VIII – RAROC – Precificação das Operações de

    Crédito

  • Conceito
  • Aplicabilidade
  • Objetivo
  • Exemplos

 

Introduzir e explorar o conceito de RAROC e a utilização pelas instituições financeiras.

           

Módulo IX – Classificação de Crédito

 

  • Conceito
  • Objetivo
  • Resolução 2682/1999 do BACEN
  • Regras
  • Importância
  • Impactos

 

Expor o objetivo e a necessidade de efetuar um controle sobre a carteira de crédito ativa, e com isso dando uma melhor condição na gestão de uma carteira de crédito e dos tomadores de crédito.

Valores: Associado - R$ 1.683,00 / Não Associado - R$ 1.870,00

Para pagamento até 19/02/2020 - Associado - R$ 1496,00 / Não Associado - R$ 1.776,50

Inclui material didático, coffee break e certificado de conclusão.

Forma(s) de Pagamento:
Boleto Bancário
Transferência Bancária
Cartão de Crédito

Entre em contato conosco pelo e-mail atendimento@abbc.org.br, para informações sobre o professor deste curso.





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